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カテゴリ:マネーのエントリー一覧

  • 共感できる個人投資家

    投資に対する考え方と姿勢かぶ1000さんのブログはブログを始める前から知っていました 保有している銘柄名を検索するとかぶ1000さんのブログ記事にヒットすることがありましたそれで知っていたわけです 2005年くらいからかなその当時は個人投資家が雑誌に、取り上げられる機会も少なくBNFさんのようなスーパースターくらいしかいませんでした今は、いろいろな投資家さんの投資スタイルを雑誌やブログ、Twitterなどで知ることが出...

  • 高配当は魅力的ですか

    配当と利益 どちらが より重要ですか内部留保せずに、もっと配当しろそんな声もよく聞いたります配当ってそんなに重要なファクターですか 肝要なことは、投資先がどの程度のスピードでどの程度の金額が儲かっているかってこと消費しないピノキオはそう思っていますお金を効率的に運用して、純資産をグングン増やしてくれるそんな経営者だったら無配当でも、ちっとも問題と感じません株主優待と同様に高配当も魅力的ではありますが...

  • 膨らみすぎたバランスシートの行方

    中国はどうかしてるよね各国の金融業を除く企業債務の推移をBIS(Bank for International Settlements、国際決済銀行)のデータからチェックしてみました 中国の企業債務は2007-2016の9年間で5.65倍になっています2007年には320兆円程度だった債務が2016年には1809兆円に膨らんでいますこれは公開された情報でしかないのでもっと膨らんでいるのかもしれません米国は当期間 1.41倍にしか膨らんでいませんそれでもバランスシート縮小...

  • もはや美人である必要すらない美人投票

    美人投票という自己循環論法ケインズが自身の著書で紹介した美人投票のお話玄人筋の行う投資は、投票者が100枚の写真の中から最も容貌の美しい6枚を選び、その選択が投票者全体の平均的な好みに最も近かった者に賞品が与えられるという新聞投票に見立てることができるとした各投票者は、自身が最も美しいと思う写真を選ぶのではなく他の投票者の好みに最もよく合うと思う写真を選択しなければならないことを意味する株式投資に関し...

  • だるまさんの株式投資

    諦めること、忍耐があること流動性が決して高くない株を保有しているせいか感覚的には投資家というよりも経営者に近い感覚のような気がしています株価以上に業績に気が向かいます アベノミクスが始まって、半年後くらいからゆっくりと買い続けて保有している株が複数ありますなんども波が訪れ、その波に翻弄されてきましたがそれらの会社の業績はずっと堅調だったので株価の乱高下は、次第に気にならなくなりました中長期投資にな...

  • 保有株急落 安心してください やられてますよ

    それなりに売ったんだけどね思い起こせば、昨年逃げ場もなく年初から大きな波に飲まれて見事にだるまさんになりずっと波の下にいました 今年は4月のアノマリーを吹聴しているアナリストが多かったこと外人が1月2週頃から売り越し超過が続いていたことそんなことから2月から配当鳥に保有株を売り飛ばそうと狙いを定めていました銘柄数を減らすという目的とともに円安メリット株や外人が好きそうな株はすべて売り切りましたとはいえ...

  • 日本企業には投資したくない

    事実をどう解釈して行動しますか日本企業には投資したくない最近、そんな論調のブログをよく見かけますそう言いたくなる気持ちもわかりますが 金融保険を除く国内の民間企業について負債と純資産の推移をグラフにしてみました出典は財務省 法人企業統計営利法人等を対象とする標本調査です青が負債、橙が純資産です1960年を1として、指数化したものです負債は1995年を天井にしたままこの水準を未だに超過していません現在の負債水...

  • なぜ株式投資をしているのか

    信じて期待しているだけの投資株式投資について、これまでにたくさんのエントリーを書いてきました 「なぜ株式投資をしているの」そんな素朴な疑問誰かから そう尋ねられた場合あなたはなんと答えますか私の場合企業の利益成長と株価の推移 でも書いていますが全体として企業は成長をし続けていて今後も成長すると期待しているからポイントは「期待」です上はTOPIX 株価指数の推移青は暦年の最安値、赤は暦年の最高値です下は企業...

  • 詐欺に遭う人のフラットな思考

    情弱にとっての残酷な世界投資はピラミッド構造で判断する のつづきです 投資不適格の基準おかしな投資をして詐欺に遭う人がいますどう考えても信任できそうにはない運営主体なのにリターンがいいからとか考えて投資をしているのカナリターンは最上位レイヤー最下位レイヤーが信用できないのならばそんなものは投資対象にはなり得ません情報が足りないのなら自分で情報を得る取り得る情報をすべて並べてみて仕組みを信用できない...

  • 会社四季報フリーク

    書籍版はいらないカナ会社四季報 今ではネット証券のサービスで無料で閲覧できるため、買うこともなくなりました 会社四季報 その昔 投資を始めた頃は結構なデータ量だなと思ったものです今ではスクリーニングするためのはじめの一歩程度と考えています絞り込んだ後の精査は無料で公開されている有価証券報告書になりますスクリーニングをするのなら書籍の会社四季報よりも会社四季報CD-ROMの方が便利だしデータも圧倒的に多いわけ...

  • 投資はピラミッド構造で判断する

    その貨幣 なぜ相手は受け取ってくれますか投資をする上で大事なこと投資を始めるにあたって気をつけることブログや著書でもよく見かける話題ざっくりとした話なのでどこに焦点を当てるかで書く内容も異なります この手の記事を読んでいて、ちょっと違うよなって昔から思っていたことがあります思っていることを書いてみようと思いましたピラミッド構造の投資思考消費しないピノキオが投資判断をする上で考える過程には明確なレイヤ...

  • イナゴ投資家と理不尽な株価高騰

    イナゴ投資家のババ抜き合戦財務的にヤバイ会社を抽出してみた財務的にヤバイ会社に特徴的なことダンスはうまく踊れないヤバイ会社のスクリーニングで発見したことのつづきです 不動産会社に投資している人へさいもんさんが上場廃止、倒産する会社には傾向があり、不動産会社の比率が高いと書いていました上場廃止、倒産する企業の傾向一概に不動産会社といっても たくさんありますがデベロッパーなどは、そうでしょうね市況の波を...

  • ヤバイ会社のスクリーニングで発見したこと

    おかしな会社には投資しない財務的にヤバイ会社を抽出してみた財務的にヤバイ会社に特徴的なことダンスはうまく踊れないのつづきです スクリーニングで気になったこといつも読んでいただいてありがとうございます今回スクリーニングをしてみて特別に感じたことがありましたのでブログで公開しておきますそれは自己資本に対する棚卸し資産評価額の比率です売上債権(売掛金)と在庫評価額には以前から注目をしていました不正会計で...

  • ダンスはうまく踊れない

    不思議なパフォーマンス財務的にヤバイ会社に特徴的なこと のつづきですダンスはうまく踊れない前回、倒れそうで倒れず、支援が入ったりして黒字に転換しそうな確度の高い会社のパフォーマンスが期せずして高いことを書きましたそこを狙いすませば、リターンは大きそうです 本日時点で年初来のパフォーマンス値ヤバイ会社 +5.19%準ヤバイ会社 +9.87%株価はちっともヤバくないですヤバイと思っている私がヤバイ感じですw先回りして...

  • 財務的にヤバイ会社に特徴的なこと

    不思議なパフォーマンス財務的にヤバイ会社を抽出してみた のつづきですヤバイ会社はもちろん公表できませんが特定されないカタチで特徴を書いてみます 財務的にヤバイ会社に特徴的なこと投資家の視点として書きます対象は全部で30銘柄です面白い特徴がありました3/3時点での調査結果です含み資産もわかる範囲でチェックしてみました売却可能な資産が少ない会社を対象にしています無配当 29銘柄継続企業の前提に関する注記 20銘...

  • 財務的にヤバイ会社を抽出してみた

    投資不適格な会社たち会社四季報CD-ROMを昨年末に購入しましたスクリーニング条件を自身で作成して財務的にヤバそうな会社を抽出しました ヤバイ会社をスクリーニングする粉飾会計や破産、民事再生、上場廃止などの記事関連著書などを主な情報源としてヤバイ会社にはこんな特徴があるだろうと考えて自分なりのモノサシをいくつも作りました昨年末から今までに作成したスクリーニング条件なんと40個くらいになってしまいました企業...

  • ダウ10日連続最高値更新 でも大したことないね

    米ドル建てで比較したら驚いたよNYダウ工業株30種平均指数10日連続で最高値更新1987年以降で最長の記録だそうですそんなニュースを聞くと米国株を買っておけばよかったそう感じてしまいますよね 自分のパフォーマンスとどれくらい違うのかな米ドル建てで数値化してみたら、驚きましたよダウ平均 ちっとも大したことなかったです雰囲気ではなく事実確認が大事ですねダウ平均はACWI、TOPIX、上海総合指数と比べて実はアンダーフォー...

  • 考えるグラフ その後どうなった

    暴落待ちの個人 動かず考えるグラフ あなたならどうするこのエントリーを書いたのは昨年の12/155週目までしか、グラフにプロットしていませんでしたその後を書いてみます 例のごとく、なんの説明もありません黄色と緑が2016年11月2週から橙色と青が2012年11月2週から横軸は週のカウント値縦軸は金額(億円)青色と緑色が個人黄色と橙色が海外[参考記事]2016年末のMRF残高は最高額を更新2016年の投資 何を買えばよかったのかランキ...

  • 知ることが防御になる

    自分を知れば最低限の防御は出来る信じる投資 のつづきです 商品のすべてを知ることはできません公開されていない情報はたくさんあります相手のいるゲームですでも、多くを知ることで、完璧ではないにしろバカ除けできる確度があがります経験を積むことでノウハウに厚みが出ますポイントはできる限り面倒を省力化しつつ必要な知識を深めていくことですその知識はあなたを守る楯として機能します自身の考える正しさの精度が高くな...

  • 信じる投資

    面倒をどこまで委任しますか消費しないピノキオは自国通貨の現預金ですら投資だと思っています円を持つということも1つの選択です 視野が違うと合理的と考える内容も異なる見えている範囲が違うから、行動も違ってくるAさんの語る合理性とBさんの語る合理性互いのテリトリーの内では合理的でそれを正しいと信じて疑わないんだろうけどテリトリーを超えて範囲を拡大していくと合理的だと信じてくれる人は減ってくる名目価値 つまり...

  • 2016年末のMRF残高は最高額を更新

    潤沢な待機資金2007年以降のMRFの最高額を昨年末に更新しました。 2007年以降のMRF残高の推移グラフ10月末で10.6兆円でしたが12月末は12.7兆円です参院選の後に増え始めトランプ相場の初動で一気に増えました株式を売り払ったお金がMRFにプールいつ戻ってくるんでしょうかねランキングに参加していますお気に入りましたら是非とも恵みのワンクリックをお願いしますくる天ブログ ブログの殿堂FC2ブログ ブログ王...

  • 自分が欲しいものを他人のお金で買う

    元本を取り崩さない消費スタイルお金を貯めることに夢中になっていた頃子供も生まれて出費も増えていました この当時、よく考えていたのは支出を経常的に入ってくるお金で支払うのではなく新規に収入源を確保して支出のためのお金を外部から持ってくることでした必要な支出もたくさんありますから否が応にも資産の回転率や新たなキャッシュを生む資産の入手を意識せざるを得ませんでしたこんな考え方が、さらに消費を難しくしたの...

  • 値札のついていない株 買えますか

    そこに根拠なき熱狂はあるかもし 株を四半期に一度しか買えず企業側から提示された固定価格でしか買えない場合あなたは、その提示価格で株を買うか買わないかその判断ができますか もし 株に価格がついておらず他の人が提示した価格を知ることもできずあなたの提示した価格が基準価格に満たないと買う権利を失効する場合あなたは価格を提示できますか値札がついていると安心しますよね自分だけではない、他の誰かが似たような価格...

  • データ収集と銘柄のデータマイニング

    おもちゃに飽きたのでデータ収集しますコツコツといろいろなデータ収集をしています世の中、案外 データが公開されています 昨年買った会社四季報CD-ROMいろいろ調べてみて、自分の知らなかった会社も新たな投資先の対象に含めることが出来ましたが主力は、現状とほとんど変わりませんでした利用しているうちに欲求はエスカレートしてこのおもちゃの限界に気付くことが増えてきましたそして すっかり、飽きてしまいました財務諸表...

  • 四季報CD-ROMをニヤニヤしながら弄る

    年末年始 深夜のひまつぶし無料でスクリーニングすることにおかしなこだわりを持ち続けること数年ついに念願だった会社四季報CD-ROMを昨年末に買いました 四季報CD-ROMの素晴らしいところは財務諸表の費目が全てデータになっていてスクリーニング対象に出来るところ無料でも、それくらい出来たらありがたいのにいい線いってるものはあっても、完璧なものを結局見つけることが出来ませんでしたそんなわけで、購入したわけですがこれ...

  • 2016年の投資 私の年間資産運用結果

    昨年のパフォーマンス結果は上出来今年のお金を振り返り 支出編今年のお金を振り返り 給与と不動産投資 編 のつづき株式投資 総評:○昨年 年初に投資プランをざっくり書きました今年の投資プラン 決定より臨機応変「ポジションを減らす」と明記したのですが年初から逃げ場もなく、下がり始めました見事にビッグウェーブに飲み込まれました手元資金には、幸いゆとりがあったので「金融株が短期で下がり、長期で上がる」 と明記した...

  • 2016年の投資 何を買えばよかったのか

    新年一発目は手抜きエントリー昨年はお世話になりました本年も どうぞよろしくお願いします 2016年 何を買えばよかったのか米ドル換算で評価をしてみました1年間持ち続けた場合の騰落率です消費しないピノキオが管理している指標の範囲での比較になります原料炭価格が急騰していたようですがこの一覧には登場しませんロシアRTS指数とブラジルボベスパ指数が今年は上位に並びましたこれは自国通貨高、株高の結果ですね原油価格も鉄...

  • 今年のお金を振り返り 支出編

    昨年よりも支出が増えました今年のお金のこと 支出編あなたは何を買いましたか 消費 総評:○我が家は家計簿を付けていませんかみさんも私もクレカ決済がメイン履歴を辿れば概ね金額はわかります非常にざくっとした数字ですが夫婦、小学生の子一人で年間消費額は 200万円 ※くらいでした去年と比較すると、10万円くらい増えましたOswyn James今年から、子供の塾通いが開始おかげで教育費が増加しました家族で外食する回数が減ったの...

  • 消費する機械

    パッチを更新しますかマネーゲームに弱い人は負けやすいプロセスを歩んでいます 習慣まで含めた思考過程そのものをアルゴリズムと総称するならばアルゴリズムをアップデートしない限り貧乏という結果を免れないでしょう宝くじに当選したとしてもそのアルゴリズムではすぐにお金を霧消してしまうはずですまさしく消費する機械です修正するべきは、貧困アルゴリズムなのですがそのことに気付いている当事者は僅かですこの手の話の帰...

  • 2016年投資資産運用の推移

    為替の影響があまりに大きい年初からの投資純資産の推移を米ドル建てと円建てで管理しています こんなエントリーを9月末に書きました資産運用 9月末時点で一度もプラスに浮上せず9月末時点では年内にプラスに浮上してくれることを願っている状態でしたが10/13に、今年初めてプラスになりましたグラフは、2015年末を1000にしています現時点では、こんな感じです円建て +8.4% 、米ドル建て +11.0%こうしてみると、為替の影響の方が強...

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