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カテゴリ:マネーのエントリー一覧

  • 株式インデックス 年初来でマイナスばかり

    米ドル建て 年初来パフォーマンスを評価まだ年末ではないんですけどね昨日 パフォーマンスの資料をまとめたので折角なのでブログにしてみました 年初からのパフォーマンス表です米ドル建てで評価していますブラジルボベスパ指数は昨年末から上昇していますがレアル安の結果、ドル建てでマイナスとなっていますドイツDAXの方がイタリアMIBよりパフォーマンスが悪かったですあと奇跡的に米ドル円が昨年末と同じ値でした1$=\112.69つ...

  • バブルとは何か 仮想通貨バブルなのか

    バブルって何ですか仮想通貨に適正価格ってありますか のつづきです「バブルはなぜ崩壊したか」 そんな記事を度々 目にしますその問いに答えるには、そもそもの発端となる「バブルはなぜ発生したか」を考える必要があるし「バブルとは何か」を定義する必要がありますファンダメンタルズから乖離した部分をバブルとするそんな定義が一般的なようですがそもそも「ファンダメンタルズ」という言葉が更に曖昧なんですよねこれは本質価...

  • 仮想通貨に適正価格ってありますか

    仮想通貨の価値の根拠を探す信者たち仮想通貨に適正価格ってあると思いますか原油や鉱物資源などの商品は需要と採掘コストの兼ね合いで概ね 適正価格らしき値段が決まっているといえます 原油や鉱物資源がたった今、この世からなくなると困ってしまう人たちがたくさんいます困る人は原油や鉱物資源を生産している人投資している人だけではありません資源を使って商品を作っている人そして最終商品の買い手である一般消費者も間接的...

  • カンファレンスボードの景気指数を見てみた

    景気先行指数と景気一致指数米国の景気指標を見る上で参考となるカンファレンスボードの指標景気先行指数(Leading Economic Index LEI)景気一致指数(Coincident Economic Index CEI)景気遅行指数(Lagging Economic Index LAG) 米国だけでなく日本の分析もされています各国でグラフの形がまるで違いますが景気後退局面では似たようなグラフ形状になりますいくつかの指標の組み合わせで構成された指標でとても参考になりますこ...

  • 今がバブルなんです

    凡庸なノウハウなんて意味がなくなる今はブルーオーシャン近い将来 自分の持っている凡庸なノウハウなんてビッグデータとAIの前に平伏して何の意味もなくなり差が容易に生み出せなくなる差を容易に生み出せない程度に効率化してしまった世界の中ではリターンを生み出す難度は今とは比べ物にならない程度に上がっているに違いないだから今しかないずっとそんな切迫した思いが頭にあります 私たちが重要と勘違いしているノウハウなん...

  • PERなんて参考程度の指標に過ぎない

    瞬間値と累積値はまるで意味が異なるPERは投資のモノサシとして利用している人も多いポピュラーな指標PERは来期の利益予想値を時価総額で除算した数値です予想値であること年単位の利益という瞬間値であることという2点を正しく認識しておくことが重要です 肝要なのは、フロー(流れ)を見ることに尽きます瞬間値だけを見ていても意味がないわけです以前にROEについても書きましたROE=EPS/BPSであり、EPSは瞬間値なのでROEも瞬間値...

  • 日経平均株価の年足陰線は連続する

    毎年 年末が近づくと確認していること今日は日経平均株価の年足チャートのお話し あまり聞かないアノマリーなお話しですが日経平均株価の年足って1971年以降の陰線はほぼ連続しています1977年だけ単年の陰線があります(ほぼ十字線)クリックで株探のチャートへ年末に近づいてくると日経平均株価の年足をチェックするのが毎年の恒例今年の初値は 23073.73終値でこの数値を上抜けば年足で陽線となり7年連続の陽線が達成されますあと...

  • 米国株は天井圏にいるよね

    いまさらですけどね最近、ブログの更新頻度が減りました投資のこと、昨今の急落もあり関心は高いので調べていたことを小出ししている状況ですブログはあまり更新していませんがTwitter は何かしらツイートしていますよかったら、見てやってください気持ちとしては投資以外のことをブログに書きたいと常々思っていますあまりネタもなく、ネタはあっても書けないこともありなかなか難しいところです 米国株は明らかに天井圏にいるよ...

  • 定期預金はじめました

    確定拠出型年金 商品入れ替えを始めて実行会社で加入している確定拠出型年金の運用の話10/17 日経平均連動型のインデックス投信を売却しました確定拠出型年金に加入した後、この投信を買ってずっと積み立ててきたのですが、売却しました 本当はもっと早く売却したかったのですがログイン情報をまた忘れてしまって郵送で送ってもらい 手続きまで遅れてしまいました売却後、商品を選ぶわけですが、定期預金にしました金利が 小数点...

  • 株式投資 MRF残高と投資主体別売買動向

    アベノミクス始動とともに塩漬け株の売りも始動あまり書くこともないのでまた投資の話を書いてしまいます MRF残高の推移 - TOPIXMRF残高の推移にTOPIXの推移をつけてみました緑:MRF残高、橙:TOPIX2012年の下旬頃よりMRF残高が急増しています投資主体別売買動向によれば、拾ったのは外国人投資家ですMRF残高は現時点で2018年8月までしかデータ公開されていませんが直近で株価下落があったので現時点でも 11.0兆円から11.5兆円くらい...

  • 株価急落 この後 どうなるかな

    保有株 急落 祭りのあと米国で暴落があり日本の株式市場も直撃を受けました消費しないピノキオも少なからずダメージを受けました 次のバブル崩壊時には「中央銀行バブル」と呼ばれるようですね米FRBはテーパリングを続けています2017年7月からの1年間 FRB、中国、日本のうち米国債保有残高をもっとも減らしていたのは日本でした橙:中国、黄:FRB、緑:日本 2017年7月の米国債保有残高を100とした米国債の長期金利に少し手を加えた...

  • 私たちは僅かな情報で投資をしている

    AI時代の情報の寡占化その昔 競馬新聞を眺めた時に素直に感じたことこれだけの情報でどうして賭けられるのだろう これは競馬に限らない話です情報って、数値化されていなものまで含めたらほぼ無限です現在のテクノロジーで観測できるってことも情報化する上で1つの制約事項になりますさらに私たちが不必要と思っている情報の中に大事な情報が含まれているかもしれません必要と思っていても、公開義務がない情報もあります結果的に...

  • 自分にはマネできない投資法

    全てを被る覚悟の投資スタイル売るつもりのない投資短期回転売買の投資どちらも自分にはマネできない投資法です自分にできないことをやってる人はやはり気になるし、凄いなと思うわけです 短期回転売買投資で生き残る投資家直感的に思っていることですが投資期間が短いほどスキルを要する投資期間が長いほどスキルを要しないデイトレ、スキャルピング そしてスイングを含めても短期回転売買で継続して利益を得ている人は疑いようも...

  • 投資先の保有資産 把握してますか 親子逆転を食う

    えっ 効率的市場ですか そうですか企業は多様な資産を保有しているその資産の種別、規模を知った上で適時適切なタイミングで投資をする 企業業績(売上、利益)は都度変動するが保有資産内容はそうそう変化しない時価のある資産であれば、市況を見ていればどれくらいの包括利益で着地しそうカナって簡単にそろばんを弾くことだってできるたとえば株式を大量に保有している企業であればその企業の包括利益は保有している株式の株価...

  • 火事場に誰かを座らせてから、静かに退散

    ちょっとタバコ買ってくるバフェットが言ったとされる言葉の中でも一番好きな言葉 もし劇場が火事になれば、ただ逃げればよいしかし金融市場が炎上したら自分が座っていた席に誰かを座らせてから逃げるというとても困難なことをしなければならないやはり株式投資は「売り」が全てだなと思うわけです「売り」という視点で見ると、流動性が全てです「売りたくても売れない」 株は身動きとれませんそんな状況を回避したくて、昨年から...

  • 2ヶ月間でテンバーガー TLRYの奇跡

    大きな期待 もしかして気体、バブルTilray, Inc. 2013年にカナダで設立した会社カナダの医療用大麻栽培メーカーフルタイム従業員 241名直近四半期売上 974万ドル17ドルで900万株を公募650万株は米国、250万株はカナダに配分2018/7/19 にIPO (TLRY) 初値は $23.05 2018/9/19 $300手前の$299.97をザラ場で記録画像はザラ場のスクリーンショット僅か2ヶ月間でテンバーガーの奇跡時価総額でTWTRを超える場面もありましたこのニュ...

  • バフェットがキャッシュポジションを増やしている

    今は情報入手がホント簡単バフェットがキャッシュポジションを増やしているそんな話題がありましたバフェットは バークシャーハサウェイ(Berkshire Hathaway) BRK を経営しているので、そちらのバランスシートを見て現金と短期投資資金の合計値を総資産で割り比率を計算してみました(ここではキャッシュ比率として書いています) グラフは、2006の1Qから2018の2Qまで四半期単位が横軸2006の1Qを100として、Shiller PER、Wilshir...

  • 下落を回避したい投資

    過熱感が増している間はむしろ安心投資方針や損切りルールなど、何も立てていませんが「負けにくい投資」は意識して取り組んでいます リーマンショック当時のことを書いたブログを見かけましたその手のニュース、ツイートもよく見かけます下落は資産運用でとりわけ大きなダメージを生みます50%上昇、50%下落を20回繰り返すと資産評価は、最初の5.63%になってしまいます50%上昇とバランスする下落率は33.33%ですこの組み合わせだと...

  • 投資信託のパフォーマンスを眺めつつ

    厳しい 2018年の年初来パフォーマンス2017年 年初来パフォーマンスを検証していた投資信託のポートフォリオ まだ残っていました2017年 投資信託パフォーマンス2016年末と2017年末から現在までのパフォーマンスがどうなったか簡単に見ることが可能なので、まとめてみました 今年はやはり厳しい結果になってますねほとんどマイナスです但し 2016年末からの推移をみるとほとんどプラスとなります決して悪いパフォーマンスではありませ...

  • ヤバイ会社には投資できません

    財務不安の大きな会社のボラティリティ2017年にブログに書いていた年初からのパフォーマンス推移現時点でどうなっているのか チェックしてみました こんなグラフになりました1->4の順にデータのばらつきが小さくなっています財務的にヤバイと思う銘柄のうち、3銘柄は上場廃止になりました2017年にも 結果をブログに記したことがありましたが2018年になっても、結果は一緒ですね財務不安の大きな会社ほどボラティリティが高いです...

  • 資産に占めるキャピタルゲインと含み益の比率

    投資スタイルと収益比率消費しないピノキオの場合、収入源は3つです1.給与、その他 収入2.インカムゲイン(不動産賃貸収入、配当収入)3.キャピタルゲイン(不動産、株式の売却益)1と2の合算収入からコスト(税を含む)と生活支出を除去した値を「収益」と定義します保有資産から負債を除いた家計純資産をここでは「純資産」と定義します(繰り延べ税金負債は未計上です)純資産と収益をグラフとして描いてみました 橙の...

  • 資金不足の人は証拠金取引は厳禁

    溺れた犬は叩くのが正義のマーケット株価は売買タイミングを教えてくれる指標 業績が大きく崩れることもなく、財務も良好な会社なら株価の上下に一喜一憂することはあっても株式の売買という行動にまでは至りませんただし、景気の大きな波だけは注意しています売ろうと思うタイミングは、決して一分一秒を争うものではありませんもっともっと長いスパンで判断するものだと思っています見るべきものは波で、点ではないと思っていま...

  • 相場はより過熱する方向へ

    今、頭と尻尾を食べています米経済が景気後退する直前で売り抜けたい そんな考えの下、独自のモノサシで相場の波を見ています先週、米国国債金利、長短金利差のフラット化が進みました私が管理しているグラフでも、こんな感じになっています見事に下抜け(フラット化)に向かいましたグラフは年初からの動きです長短金利差もパラメーターに加えている複合指標こちらも過熱感はさらに増してグラフは下抜けへITバブルの天井で付けた...

  • ドケチな我が家の家計公開 (変動費)

    固定費と変動費の比率を意識するドケチな我が家の家計公開 (固定費) のつづきです 家計の変動費(月額)変動費の大半は食費です 約2.3万円その他は交通費、旅行、子供のイベント、外食等 約1.0万円日用品全般 0.2万円お米はふるさと納税だけで完全に揃っています交際費は、基本 各自のおこづかい として固定費に含めていますその他の家族のイベント費が月1万円くらい去年、今年ともに かみさんの実家に帰省しただけ旅行は行って...

  • 日経平均ザラ場6994円 その日より株価下落した銘柄

    浮き沈み 会社もいろいろ日経平均株価がザラバで6994.9円台をつけた 2008年10月28日その日の株価と比較して 日経平均は2.92倍、TOPIXは2.17倍インデックスは急上昇しているわけですがおもしろいことに下がっている銘柄もあるわけですよ 選択したのは私が保有中のメガバンク三行人気のあるファナック、キーエンス、任天堂株主優待で割高な株価を維持し続ける日本マクドナルド叩かれまくりながらも株主優待で踏ん張るワタミプロキシ...

  • 期待余命10年未満でも働く人はいる

    死ぬ直前が保有資産 史上最高値平成29年の簡易生命表の概況から男性は65歳で平均余命 約20年女性は70歳で平均余命 約20年 財務省財務総合政策研究所のデータから取得65歳以上の調査世帯9343のうち2268世帯が金融資産(非就労者311万円、就労者230万円)未満となっています構成割合は24.3%であり、先のエントリー数値にも近い値期待余命10年未満の就労世帯を計算してみたら 6.6%非就労世帯は93.4%ですまあ、ほとんどの人は期待余命1...

  • 花見酒の経済 参加者情報の重要性

    聞き慣れない指標がフラグになる浮動株とは発行されている株式の中で安定した株主に保有されておらず市場に流通する可能性の高い株式のことSMBC日興証券の用語解説より抜粋 浮動株という言葉を始めて聞いたという方もしかしたら、いるかもしれません以前に、こんなエントリーを書いたことがあります投資はピラミッド構造で判断する へそこには「参加者」というレイヤーが記載されていますどんな人がゲームに参加しているかを示しま...

  • 60歳で純資産2千万円以上世帯は7割を超えている

    高齢になるほど格差は拡大していくまずは、このグラフを見てください 財務省財務総合政策研究所のデータから取得家計純資産は金融資産、実物資産(不動産のみ)から負債を差し引いた値個人ではなく世帯の数値です2000万円以上は青5000万円以上は橙300万円未満は緑縦軸は世帯割合(%)、横軸は年齢階層世帯主が60歳を超える世帯では300万円未満は1割未満7割以上は2000万円以上の純資産を保有しています現在の私の年齢階層(45歳-49...

  • 最悪の8月が到来 家計データを眺めながら

    家計データ どの程度蓄積していますか皆さんは家計データをどの程度 記録していますか家計簿レベルで記録している家庭もあれば何のデータも記録していない家庭もあると思います 我が家は、手抜き家計です月間消費額、月間収入額、純資産額を記録しています収入額は、給与、賃料収入、配当収入、その他収入の合算消費額は、あくまで概算(変動が少ないです)純資産額は、株式と不動産、預貯金等の合算データは2010年から継続して記...

  • 損しそうだから投資しません

    言葉選びは重要です投資したくない理由のトップに挙げられることが多い「損しそうだから投資しません」あなたは資産をどのような形態で保有していますかそんなありふれた質問の回答結果は預金、現金、マイホームが上位でしょう預金、現金を円で保有している場合であっても常に為替変動、物価変動、金利変動等の各種変動リスクの影響を受けています私は全て投資だと思っています 貯蓄と投資は明確に分離して説明されています金融庁...

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